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米国株の配当で月収29万円 リタイア生活にもゆとり
配当長者の投資戦略（3）
株式投資で
年100万円を超える
配当収入
を得ている
「配当長者」たち
の投資手法を紹介する
「配当長者の投資戦略」。
最終回は、
年348万円の配当金を得ている
個人投資家のエルさん（ハンドルネーム）の投資手法を紹介する。
投資ブログ「【L】 米国株投資実践日記」https://leveraged1.com/
を運営し、
1万人のフォロワーを持つエルさん
（ハンドルネーム）。
株式投資で
1億円を超す資産を築き、
昨年1月に
51歳でアーリーリタイアを果たした。
現在は
運用資産の7割を
米国株投資に振り向け、
残りの3割を
日本株に投資している。
米国株投資では、
配当と値上がり益の2つの合計で
利益を出すことを目指しているという。
昨年1年間に
米国株で受け取った配当は、
約1万2400ドル（約131万4400円）。
↓
日本株の配当を加えると、
↓
配当の総額は348万円になった。
米国株の配当は全て再投資している。
米国企業は
四半期ごとに
配当を出す
のが通例だ。
↓
保有株の決算期がばらけているため、
↓
「米国株の個別銘柄やETF
（上場投資信託）
の配当・分配金の入金を通知するメールを、
証券会社から毎月受け取っている」
とエルさん。
↓
「それで
↓
保有株が刻々とお金を生み出してくれていることを実感する。
↓
それが、
アーリーリタイア後の生活
に
不安が生じるのを防ぐ
役目も果たしている」
と続ける。
方向性を欠く相場に対応
もっとも、
↓
エルさんの場合、
↓
先述のように
配当の獲得
を主眼にはしていない。
↓
あくまで
値上がりと
配当の
トータルで利益を出そう
としている。
そのため、
保有する米国株・ETF70銘柄の配当・分配金の利回りにも大きな幅がある。
無配の銘柄がある一方で、
4%を超す銘柄もあるといった具合だ。
最も保有比率が高いのは、
配当利回り2.5～3%の銘柄だ。
これには、
今のエルさんの投資スタンスが強く反映されている。
米国株は
コロナショックで暴落した後に
急回復し、
↓
ハイテク株中心の
米ナスダック総合株価指数
と
米S&P500種株価指数は
史上最高値を更新した。
↓
全体的に過熱感が強まり、
↓
方向性を欠く展開になっている。
「上昇相場が続く可能性もあれば、
下落相場に転じる可能性もある。
そこで、
両方に対応したスタンスを取ることにした」
↓
具体的には、
↓
米国株のリード役となっているハイテク株と、
生活必需品を扱って不況時にも底値が堅いディフェンシブ銘柄に、
↓
それぞれ2割を配分した。
上昇相場が続けば
↓
ハイテク株の値上がり益を享受し、
↓
下落相場ではディフェンシブ株で下落幅を抑える
↓
という両にらみの布陣だ。
配当利回り2.5～3%の
「やや高配当」の銘柄
が厚くなったのは、
↓
ディフェンシブ銘柄の保有株の中に、
配当利回りがこの範囲に収まるものが多く含まれているからだ。
コロナショック後に
購入した銘柄にも、
↓
この投資戦略が表れている。
↓
購入金額が最も大きかったのは、
↓
ディフェンシブ銘柄の組み入れが多いETF
「バンガード・米国増配株式ETF（VIG）」。
↓
次が
ハイテク株の代表銘柄マイクロソフト（MSFT）だ。
米国株については
↓
銘柄を入れ替えず、
↓
保有銘柄を
配当金で買い増ししていく
方針だ。
「1年くらいは
今のポートフォリオ（構成）を続けて、
↓
有効性を確認したい」
とエルさんは話している。
（中野目純一）
[日経マネー2020年10月号の記事を再構成]
日経マネー 2020年10月号 アフターコロナの配当生活入門
著者 ： 日経マネー
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